O que faz um trader e o que é trading?
Trading é a atividade de compra e venda de ativos financeiros com o objetivo de lucrar com as flutuações de preços em curtos ou médios períodos. Diferente do investidor tradicional, que foca no longo prazo e nos fundamentos da empresa, o trader busca ganhos rápidos, muitas vezes no mesmo dia (day trade) ou em poucas semanas (swing trade).
O trader é o profissional que opera no mercado financeiro, utilizando plataformas de negociação para executar suas estratégias. Ele analisa gráficos, indicadores e notícias para identificar oportunidades em diversos ativos, como ações, moedas (câmbio), commodities, títulos e derivativos. A profissão exige disciplina, gestão de risco e constante aprendizado.
O trader pode atuar de forma autônoma (pessoa física) ou como profissional empregado em instituições financeiras, como bancos, corretoras e gestoras de fundos.
Setores de Atuação Detalhados:
- Fundos de Investimento e Asset Management: Profissionais (gestores e traders) gerenciam o capital de investidores, buscando retornos de acordo com a política do fundo. Atuam como buy-side, comprando ativos para compor o portfólio.
- Private Equity: Foca na compra de participações em empresas privadas, com o objetivo de reestruturar e valorizar o negócio a longo prazo, sendo uma área mais voltada para investimentos estratégicos do que para trading de curto prazo.
- Setor de Câmbio e Banco FX (Foreign Exchange): Opera no mercado de moedas, negociando diferentes pares de câmbio para clientes corporativos (comércio exterior) e institucionais, ou especulando sobre as flutuações das taxas.
- Comércio Exterior: Empresas que lidam com importação e exportação utilizam o mercado de câmbio para proteger (hedge) suas operações contra a volatilidade das moedas.
- Contabilidade de Câmbio: Área responsável por registrar e garantir a conformidade contábil das operações de câmbio, essencial para empresas que operam no comércio exterior.
- Bancos e Corretoras: Empregam sales traders (que intermediam negócios para clientes) e prop traders (que operam com o capital da própria instituição).
Cargos Comuns:
- Trader: Operador que executa as ordens de compra e venda.
- Gestor de Fundos: Profissional responsável pela estratégia de investimento de um fundo.
- Analista de Mercado: Fornece análises e recomendações para traders e gestores (pode requerer certificação CNPI).
- Sales Trader: Intermediário que lida diretamente com os clientes, repassando ordens e informações.
- Broker / Agente Autônomo de Investimentos (AAI): Profissional que capta clientes e os orienta a investir (requer certificação Ancord).
Formação e Certificações
Não há uma formação superior única obrigatória para ser trader, mas cursos em Economia, Administração, Engenharia e Matemática oferecem uma base sólida. O aprendizado contínuo e a prática são cruciais.
Principais Certificações no Brasil:
- Ancord (Certificação de Agente Autônomo de Investimentos): Habilita a atuar como AAI, vinculado a uma corretora.
- CNPI (Certificado Nacional de Profissional de Investimento): Para analistas de valores mobiliários (fundamentalista, técnico ou pleno).
- CGA (Certificação de Gestores ANBIMA): Obrigatória para gestores de fundos de investimento.
- CEA (Certificação de Especialista em Investimentos ANBIMA): Para profissionais que assessoram clientes sobre investimentos.
- CFP® (Certified Financial Planner): Certificação internacional de planejamento financeiro, focada em consultoria holística.
Carreira e Desenvolvimento Profissional
A carreira no mercado financeiro é dinâmica e baseada em performance. A progressão envolve passar de posições juniores para sêniores, assumindo mais responsabilidades e, muitas vezes, gerindo maiores volumes de capital. A busca por conhecimento é constante, e a resiliência é fundamental para lidar com os desafios do mercado.
Serviços de headhunting são amplamente utilizados no mercado financeiro para recrutar talentos, conectando profissionais qualificados a vagas estratégicas em grandes instituições.
Desafios do Setor:
- Volatilidade e Risco: O mercado é imprevisível, e perdas financeiras são um risco real.
- Pressão Psicológica: A tomada de decisão rápida e a gestão do capital geram grande estresse.
- Necessidade de Atualização Constante: Novas tecnologias, regulamentações e estratégias surgem continuamente.
- Concorrência Elevada: É um mercado competitivo, que exige alta performance para se destacar.